Для цілей цієї Політики AML/KYC терміни «нас», «ми», «наш», «Switchere» або «Switchere.com» мають на увазі веб-сайт https://switchere.com/ і пов’язані служби.
< br>
Компанія підлягає нагляду з боку Уряду Литовської Республіки та Служби розслідування фінансових злочинів при Міністерстві внутрішніх справ Литовської Республіки ("FCIS").
Наша політика боротьби з відмиванням грошей і «Знай свого клієнта» (надалі «Політика AML/KYC») призначена для запобігання та зменшення можливих ризиків нашої участі в будь-якій незаконній діяльності.
Switchere.com надає всім клієнтам високоякісні послуги обміну фіатної валюти на криптовалюту, криптовалюти на фіатну та криптовалюту на криптовалюту, виявляючи та усуваючи потенційні ризики відмивання грошей. Ефективно реалізовані нормативні вимоги AML/KYC спрямовані на підвищення ефективності та стабільності в криптосфері та служать заходом для зміцнення довіри для всіх сторін.
Постачальник послуг обміну фіатної валюти на криптовалюту, криптовалюти на фіат і криптовалюти на криптовалюту Switchere.com не буде укладати ділові угоди з будь-якою фізичною чи юридичною особою, підозрюваною або безпосередньо залученою до відмивання грошей, з метою приховування джерела незаконні кошти та зробити кошти легітимними. Як міжнародні, так і місцеві нормативні акти вимагають від нас впровадження ефективних внутрішніх процедур і механізмів для запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму, торгівлі наркотиками та людьми, розповсюдженню зброї масового знищення, корупції та хабарництву, а також вживати заходів у разі будь-якої форми підозрілої діяльності наших клієнтів.
Політика AML/KYC охоплює такі питання:
- Відповідальний за відповідність вимогам;
- Підхід на основі оцінки ризику;
- Перевірка користувача;
- Моніторинг транзакцій.
Відповідальний за відповідність
Відповідальний за відповідність – це особа, належним чином уповноважена Switchere.com, чиїм обов’язком є забезпечення ефективної реалізації та дотримання Політики AML/KYC. Щоб контролювати внутрішню політику протидії відмиванню коштів та KYC і підтримувати відповідність усім основним міжнародним нормам, спеціаліст із відповідності несе відповідальність за дотримання та нагляд за всіма обов’язковими вимогами щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, включаючи, але не обмежуючись:
- Запровадження та керування ефективними процедурами програми відповідності законодавству для заповнення, перегляду, подання та зберігання всіх звітів і записів, необхідних відповідно до чинних законів і нормативних актів;
- Регулярний аудит процедур, практик і документів компанії для виявлення можливих недоліків або ризиків;
- Збір ідентифікаційної інформації клієнтів;
- Моніторинг операцій і дослідження будь-яких значних відхилень від нормальної діяльності;
- Впровадження системи управління записами для належного зберігання та пошуку документів, файлів, форм і журналів;
- Регулярне оновлення оцінки ризиків, організація регулярних тренінгів для співробітників щодо інформування про ключові нормативні зміни;
- Надання правоохоронним органам інформації відповідно до чинних законів і правил.
Підхід на основі оцінки ризику
Switchere.com приймає та підтримує підхід на основі оцінки ризиків («RBA»), щоб оцінити та запобігти будь-яким ризикам відмивання грошей і фінансування тероризму. Успішне впровадження RBA дозволить розподіляти ресурси найбільш ефективними способами. Перед укладенням будь-якої транзакції або запропонованої транзакції повинні бути проведені обов’язкові перевірки відповідно до RBA, щоб переконатися, що особа клієнта не збігається з будь-якою особою з відомим кримінальним минулим або із забороненими організаціями, такими як терористичні організації. Основний принцип полягає в тому, що ресурси повинні бути спрямовані відповідно до пріоритетів, щоб найбільші ризики приділяли найбільшу увагу.
Перевірка користувача
Одним із міжнародних стандартів виявлення та запобігання незаконній діяльності є належна обачність клієнта («CDD»). Відповідно до CDD Switchere.com встановив обов’язкові процедури перевірки в рамках стандартів AML/KYC.
В якості умови перевірки та використання вами послуг Switchere.com Switchere.com залишає за собою право вимагати від вас надати нам таку інформацію, документацію, скановані зображення/фотографії та/або перевірку «селфі», якщо це можливо. вимагати від вас дотримання наших регулятивних зобов’язань:
- Особиста електронна адреса.
- Ім'я та прізвище.
- Дата народження.
- Стать.
- Країна.
- Місто.
- Штат/провінція/регіон/район.
- Поштовий індекс.
- Громадянство.
- Документ, що посвідчує особу (ID) – це дійсний, надійний і незалежний вихідний документ, виданий федеральним, провінційним, територіальним або державним органом влади. Він повинен містити наступну інформацію: ім'я та прізвище; дата народження; Стать; місце народження; країна видачі; фото клієнта, серійний номер посвідчення особи та дата видачі. Посвідчення особи має бути дійсним відповідно до дати видачі. Користувач може надати відскановані копії (як лицьової, так і зворотної сторони) одного з таких типів документів, що посвідчують особу: національного паспорта, закордонного паспорта, водійських прав або національного посвідчення особи. Switchere.com використовуватиме всі законні методи повторної перевірки наданої ідентифікаційної інформації. Switchere.com приймає відскановані копії ваших документів, лише якщо вся інформація, що міститься в них, надається з транслітерацією латиницею. Switchere.com залишає за собою право постійно перевіряти особу користувача, особливо якщо надану ідентифікаційну інформацію було змінено або діяльність користувача вважається підозрілою чи аномальною (незвичною для конкретного користувача). Крім того, Switchere.com залишає за собою право вимагати актуальні відскановані копії документів від будь-якого зареєстрованого користувача, навіть якщо користувач пройшов підтвердження особи в минулому.
- Підтвердження адреси — це офіційний документ, який підтверджує адресу проживання користувача та містить ім’я та прізвище користувача, адресу проживання та виданий протягом останніх 3 місяців. Користувач може надати скановані копії будь-якого з наступних видів документів: рахунок за комунальні послуги; рахунок за електроенергію; банківська виписка; податкова декларація; міський податок; інший офіційний документ із зазначенням поточної адреси проживання, імені та прізвища та виданий протягом останніх 3 місяців. Switchere.com приймає скановані копії ваших адресних документів, лише якщо вся інформація, що міститься в них, надається з транслітерацією латиницею.
Важливо! Документ, що підтверджує адресу, має бути виданий на ваше ім’я та містити дату видачі.
- Платіжна картка — це картка, випущена фінансовою установою для безготівкових розрахунків у торгових точках, інтернет-магазинах або для зняття готівки в банкоматах. Він повинен містити наступну інформацію: емітента, ім’я власника картки, підпис власника картки, номер картки, дату видачі та термін дії. Для підтвердження користувача потрібні копії лицьової та зворотної сторін.
Важливо! Перед скануванням платіжної картки (лицьової та задньої сторін) приховайте CVV-код (наприклад, аркуш паперу) та частину номера картки. Для верифікації потрібні лише перші 6 та останні 4 цифри номера картки. Це спрямовано на запобігання зловживанням вашою платіжною карткою та з міркувань безпеки.
- Перевірка «Селфі» — це перевірка одноразової фотографії користувача для селфі для забезпечення легітимності та підвищеної безпеки конфіденційних даних користувача. Існує 2 (два) типи перевірки «селфі» на Switchere.com: «селфі» з даними для входу користувача (користувач тримає білий аркуш паперу з текстом «Switchere.com», поточна дата (DD// MM//YY) і дійсна реєстраційна інформація для доступу до веб-сайту Switchere.com) і «селфі» з дійсною платіжною карткою (користувач тримає білий аркуш паперу з текстом «Switchere.com» і поточною датою (DD //MM//YY) в одній руці та дійсну платіжну картку (лицьова сторона) в іншій руці.
Усі необхідні відскановані/скопійовані документи мають бути надані в хорошій якості, усі тексти мають бути читабельними, не повинно бути жодних змін чи редагувань сканованих/фото документів, інакше нам доведеться їх відхилити та запросити нові копії без змін або кращої якості.
- Підтвердження доходу — це офіційний документ або набір документів, необхідних для встановлення походження певних коштів або активів, які є предметами ділових відносин між Switchere.com і користувачем. і транзакції, які Switchere.com має виконати від імені користувача. Цей захід перевірки необхідний з метою посиленої належної перевірки та здійснення транзакцій на особливо великі суми. Від користувача вимагається надати відскановані копії офіційної банківської виписки (особистої чи ділової) або квитанцій про оплату чи податкових декларацій.
Ми залишаємо за собою право відмовити будь-якій особі в реєстрації на https://switchere.com/ і використанні відповідних послуг, якщо ми не можемо перевірити будь-яку інформацію через відмову від співпраці з клієнтом або якщо дії клієнта можуть мати суттєвий негативний вплив на нас через порушення будь-яких застосовних законів або галузевих рекомендацій. Ми також відхилимо та припинимо будь-які відносини з будь-якою особою, яка є суб’єктом санкцій (фінансових та інших) будь-якої країни світу, а також будь-якої міжнародної авторитетної організації.
Законодавство та нормативні акти які стосуються перевірки остаточного бенефіціарного власника (UBO), надаються на Switchere.com пріоритет. У межах цієї Політики AML/KYC Switchere.com залишає за собою право зобов’язати будь-яку юридичну особу вимагати додаткові супровідні документи, щоб розкрити особу UBO для будь-якої з її бізнес-операцій, ініційованих через веб-сайт Switchere.com.
Час від часу ми можемо тимчасово відхиляти клієнтів із деяких країн/територій згідно з рекомендаціями FATF «Юрисдикції високого ризику та інші контрольовані юрисдикції» та нашим RBA. Це стосується як нових клієнтів на етапі реєстрації, так і існуючих користувачів наших послуг. В останньому випадку ми завчасно повідомимо клієнта про відмову в наданні послуг і надамо розумний час для припинення використання наших послуг.
Моніторинг транзакцій
Switchere.com ретельно відстежує транзакції на наявність підозрілої активності. Тому ми покладаємося на аналіз даних як на інструмент оцінки ризиків і виявлення підозр. Ми виконуємо різноманітні завдання, пов’язані з комплаєнсом, включаючи збір даних, фільтрацію, ведення записів, управління розслідуваннями та звітування. Функціональні можливості системи включають:
a) Щоденна перевірка клієнтів за визнаними «чорними списками» (наприклад, OFAC), агрегування переказів за кількома точками даних, розміщення клієнтів у списках спостереження та списків відмови в обслуговуванні, відкриття справ для розслідування, якщо це важливо, надсилання внутрішніх повідомлень і заповнення статутних звіти, якщо застосовно;
б) Ведення справ і документообігу.
Що стосується політики AML/KYC, ми аналізуватимемо всі надані дані клієнтів і відстежуватимемо всі транзакції, а також залишаємо за собою право:
- переконайтеся, що про транзакції підозрілого характеру повідомляється відповідним правоохоронним органам через відповідального спеціаліста;
- вимагати від клієнта надати будь-яку додаткову інформацію та документи у разі підозрілих операцій;
- тимчасово призупинити (заблокувати) або припинити дію облікового запису клієнта, якщо у нас є обґрунтована підозра, що такий клієнт бере участь у незаконній діяльності.
Наведений вище перелік не є вичерпним, і спеціаліст із відповідності щоденно відстежуватиме транзакції користувачів, щоб визначити, чи слід повідомляти про такі транзакції та розглядати їх як підозрілі, чи слід розглядати їх як сумлінні. Ми залишаємо за собою право відмовити в обробці транзакції на будь-якому етапі. Особливо, коли ми вважаємо, що транзакція будь-яким чином пов’язана з відмиванням грошей або будь-яким іншим видом злочинної діяльності.
Політика AML/KYC періодично переглядається та час від часу до неї вносяться зміни на основі чинних галузевих стандартів і міжнародних норм, розроблених для сприяння запобіганню незаконній діяльності, зокрема відмиванню грошей і фінансуванню тероризму. Ми рекомендуємо вам регулярно перевіряти наявність змін і переглядати нашу політику AML/KYC під час відвідування нашого веб-сайту. Якщо ви не згодні з будь-яким аспектом оновленої Політики AML/KYC, ви повинні негайно повідомити нас і припинити використання наших послуг.
Реєструючись як користувач Switchere.com, ви погоджуєтеся з умовами політики AML/KYC без будь-яких винятків чи застережень. Політика AML/KYC є невід’ємною частиною Умов використання, з якими ви повинні погодитися під час реєстрації на Switchere.com.